随着改革开放走过40多年，中国的高净值人群总量持续增长，第一代创业者陆续进入财富和事业传承的窗口期，家族财富管理与传承问题也日益凸显。美国有财富六代有序传承的洛克菲勒家族，我国的市场经济时间不长，既有的传统观念则多是“道德传家十代以上，耕读传家次之，诗书传家又次之，富贵传家不过三代。”

因此，如何在新的发展环境下促进家族财富有序合规持久和谐传承，既是企业家等高净值人群关注的问题，也是我国市场经济持久深入推进面临的重要课题。